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苏州两“黄牛”私下交易外币触犯刑律

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社会经济活跃,兑换外汇是常事,但这是有法律规定的,底线触犯不得,否则就可能成为阶下囚。年前,苏州两名“黄牛”因赚取外币汇率差以及好处费,联合他人非法买卖外汇,从中非法获利,被姑苏区人民检察院以涉嫌非法经营罪依法提起公诉。

江某和李某是在苏州做婚纱外贸生意的夫妻俩,因为生意性质的原因,夫妻俩收到的汇款大多都是美元。根据我国现行规定,大陆每个人每年会有5万美金的结汇限额,可直接在线结汇或在银行柜台结汇将美元结算成人民币。这对于常年生活在国内、几乎用不到美元的夫妻俩,生活和交易都极其不便。

因机缘巧合,江某认识了“黄牛”刘某和吴某,他们表示可以按照高于当日美元买入汇率2%的价格收购美元,等值人民币当天即可到账。这些被卖出的美元都流向了另一个群体。

每年去国外留学的孩子数不胜数,出国镀金已经成为了一种新风尚。但因为外币汇兑限制,父母们通过人民币换成美元转账同样受到管控,于是便有人动起了从第三方购买美元的“歪脑筋”。

据购买过美元的家长介绍,在黄牛的手里,除了可以无限制购买美元,而且因每日汇率值变化,他们可以买到比当日银行汇率低的美元,这样无形中也省了一大笔。

经查,此案共涉及非法换汇90多万美元,其行为已严重扰乱了我国的外汇管理秩序。最终,二人被分别判处有期徒刑6个月、1年,并处罚金千元不等。

在国内每人每年5万的结汇额度。那么如果这些额度已经用完,应该怎么办呢?其实,办理人可同直系亲属在银行柜台办理转账,将自己账户的美金转到直系亲属账户中使用他们的结汇限额进行结汇;一次性结汇金额在等值5万美元以上的,居民个人应当持以上材料向当地外汇管理部门申请,经当地外汇管理部门审核真实性后,凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。同时,对于开展外汇业务的经营者,可携带相关材料去银行及所在地国家外汇管理局及其分支局申请开立经常项目外汇账户。

在此,姑苏区检察院的检察官提醒大家,私下交易外币属于违法行为。如若需要兑换外币,一定要理智地选择合法的汇兑方式,到国家规定的交易场所进行兑换,以保证资金汇兑的安全。同时,切勿贪图一时的便利,以及受非法经营者的低价手续费诱惑,去“帮衬”非法经营者。通过不法商行转移资金是违法行为,不仅可能面临资金被诈骗等损失的风险,甚至还要承担相应的法律责任。

中中 崔颖